作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最后一環(huán),銀行等金融機(jī)構(gòu)成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)的重要執(zhí)行者。面對(duì)層出不窮的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型作案手段和持續(xù)性的賬戶(hù)合規(guī)管控及資金鏈路治理壓力,銀行要持續(xù)提升防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作能力。
近日,邦盛科技中標(biāo)中國(guó)銀行廣東省分行反詐風(fēng)向標(biāo)系統(tǒng)項(xiàng)目,通過(guò)引入外部風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),整合行內(nèi)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)事前識(shí)別,將風(fēng)險(xiǎn)防范及管控前移。同時(shí)持續(xù)監(jiān)測(cè)新開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度高的客戶(hù)及其他存量客戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)“控增量、清存量”的目標(biāo)。
隨著金融業(yè)務(wù)往線(xiàn)上化、數(shù)字化、開(kāi)放化轉(zhuǎn)變,銀行面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)不斷放大,電信詐騙等外部違法犯罪形式日益嚴(yán)峻。銀行分行一般以省級(jí)為單位建立,作為銀行區(qū)域經(jīng)營(yíng)管理中心,承擔(dān)著戰(zhàn)略管理、運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職責(zé),各省分行更要落實(shí)落細(xì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主體責(zé)任,加大源頭治理,保護(hù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全。
此次反詐風(fēng)向標(biāo)系統(tǒng)是在外部數(shù)據(jù)合規(guī)使用的基礎(chǔ)上,實(shí)時(shí)識(shí)別新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)及存量客戶(hù)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)提示客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)信息/標(biāo)簽及風(fēng)險(xiǎn)程度,并根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)情況在客戶(hù)準(zhǔn)入、盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)審批等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)采取差異化管控措施。系統(tǒng)涉及“開(kāi)戶(hù)信息核驗(yàn)”、“持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”、“存量風(fēng)險(xiǎn)排查”、“客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管控”等多個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景。
中國(guó)銀行廣東省分行成立于1914年,在南粵大地已有百年歷史,是中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)系統(tǒng)中規(guī)模最大的一家分行,同時(shí)也是廣東省內(nèi)外匯資金實(shí)力最雄厚、外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率最高的銀行。長(zhǎng)期以來(lái),中國(guó)銀行廣東省分行扎根廣東、服務(wù)南粵,始終堅(jiān)持融入地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局,全力服務(wù)廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
邦盛科技在反欺詐領(lǐng)域積累了豐富的反欺詐系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn),也總結(jié)沉淀了針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),具備交易實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)、規(guī)則模型及風(fēng)控運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控咨詢(xún)等全棧方案服務(wù)能力。面對(duì)層出不窮的新型作案手段、持續(xù)性的賬戶(hù)合規(guī)管控和資金鏈路治理壓力,邦盛科技將與金融機(jī)構(gòu)一道,加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)配合,通過(guò)大數(shù)據(jù)和人工智能等科技手段,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控能力,共同筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體防線(xiàn)。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
