強化開戶審核，拒絕異常開戶
2021年11月15日15時，客戶周某進入浦發(fā)銀行石家莊分行轄屬機構(gòu)滄州分行營業(yè)部要求開立銀行卡，大堂經(jīng)理在進行客戶身份識別過程中，周某閃爍其詞，且頻繁使用手機和他人微信聯(lián)絡(luò)，隨后工作人員為其登錄VTM進行信息查詢時提示該客戶被列入異常開戶灰名單，客戶的異常表現(xiàn)及系統(tǒng)提示引起浦發(fā)銀行工作人員的高度警覺。過程中還注意到，住址欄位填寫時周某完全依照他人發(fā)送的酒店定位地址進行填寫，且聊天記錄上顯示有“XX銀行卡XX錢”的字樣。故大堂經(jīng)理借請示業(yè)務(wù)之機向運營主管報告。
經(jīng)分析判斷，浦發(fā)銀行迅速啟動聯(lián)動機制借機拖延客戶的同時第一時間向當?shù)毓簿址丛p中心進行報告。
助力公安機關(guān)打擊買賣銀行卡行為
據(jù)當?shù)毓簿址丛p中心民警介紹，接浦發(fā)銀行報警后核實發(fā)現(xiàn)周某名下確存在一張涉案卡，警方經(jīng)分析研判立即采取行動，于當日15時40分將周某帶至公安機關(guān)進一步了解情況并從周某隨身攜帶的包內(nèi)搜出十幾張銀行卡。
11月19日，滄州市反詐中心為浦發(fā)銀行滄州分行營業(yè)部送來表揚信，高度評價了浦發(fā)銀行敏銳的反詐責任意識及風險識別能力，表示此次線索的移交，進一步助力了案件的偵破進程。
據(jù)了解，反詐中心已將周某名下所有銀行卡的相關(guān)情況公示在滄州市公安銀行反詐聯(lián)絡(luò)群，通知相關(guān)銀行暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。
記者從浦發(fā)銀行石家莊分行了解到，為落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決策部署，斬斷涉賭、涉詐非法資金鏈，提高社會公眾金融安全知識素養(yǎng)和反詐拒賭意識，浦發(fā)銀行石家莊分行在做好銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)的同時，堅持風險為本，強化對可疑客戶的身份識別力度，持續(xù)開展宣傳工作，對發(fā)現(xiàn)的疑似出租出借賬戶、買賣銀行卡人員進行警示教育。同時，廣泛開展業(yè)務(wù)能力培訓，強化一線人員的識別、攔截異常開戶的能力，加強崗位聯(lián)動，及時穩(wěn)妥處置風險事件。
浦發(fā)銀行石家莊分行溫馨提示
公民要有保護個人信息的意識，自己的身份證號碼、電話號碼、銀行卡號、密碼及驗證碼切勿透露他人，不要輕易掃描陌生二維碼，快遞包裝的信息要及時銷毀，遇到陌生電話及各種理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的，切勿相信，務(wù)必與官方電話聯(lián)系確認。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
