融資租賃轉型破局路在何方?10月28日舉辦的轉型與破局:探索新發展格局下融資租賃高質量發展之路——中國融資租賃(西湖)論壇2021主題峰會帶您尋找答案。
2021年10月28日,由浙江大學(經濟學院、金融研究院)主辦,廣州南沙經濟技術開發區金融工作局指導,浙江大學(經濟學院、金融研究院)融資租賃研究中心、融資租賃西湖論壇(南沙)研究院承辦,中關村科技租賃股份有限公司、交融啟辰融資租賃(青島)有限公司、聯想融資租賃有限公司、四川金石租賃股份有限公司、深圳市金證前海金融科技有限公司、上海合合信息科技股份有限公司、上海金逸商務咨詢有限公司、Vesselsvalue戰略支持的主題為“轉型與破局:探索新發展格局下融資租賃高質量發展之路”的中國融資租賃(西湖)論壇2021主題峰會在中國金融中心的高地上海陸家嘴凱賓斯基成功舉辦。本屆峰會主論壇由浙江大學金融研究院副院長楊柳勇主持。
▲浙江大學金融研究院副院長楊柳勇
廣州南沙經濟技術開發區金融工作局副局長沈博受邀出席開幕式并致辭,浙江大學副校長黃先海、人民銀行調查統計司原司長、上海市人民政府參事、中歐國際工商學院教授、中國首席經濟學家論壇研究院院長盛松成應邀出席并做了主旨發言,浙江大學(經濟學院、金融研究院)融資租賃研究中心理事長、中國融資租賃(西湖)論壇執行理事長程東躍、交銀金融租賃有限責任公司租賃業務總監曹亞偉、國銀金融租賃股份有限公司首席風險官時永坤、中鐵建金融租賃有限公司董事長冀濤、安徽省融資租賃企業協會會長、安徽興泰融資租賃有限責任公司董事長孫泉、中國電建集團租賃有限公司董事長許賀龍、南航國際融資租賃有限公司總經理許峰、君創國際融資租賃有限公司董事長李思明、仲利國際租賃有限公司總經理陳坤明、立根融資租賃有限公司總經理曾忠、四川金石租賃股份有限公司董事長李云忠、重慶鈊渝金融租賃股份有限公司財務總監陳澍、民生證券股份有限公司結構化融資部總經理劉煥禮、誠通融資租賃有限公司副總經理梁璐、國新融資租賃有限公司副總裁曹興元、浙江浙銀金融租賃股份有限公司副總裁王志林、中關村科技租賃股份有限公司副總經理楊鵬艷、國藥集團融資租賃有限公司副總裁陸海霞、科學城(廣州)融資租賃有限公司董事長牛安達、聯想融資租賃有限公司總經理曾曉麗、交融啟辰融資租賃(青島)有限公司副總經理孫悅、成都工投融資租賃有限公司總經理簡繼業、深圳市金證前海金融科技有限公司執行總經理王仲、鑫聯享科技有限公司董事長楊兆義、利程融資租賃(上海)有限公司總經理林廣濤、陜西核信融資租賃有限公司總經理郭可超、山東惠金融資租賃有限公司董事長兼總經理劉曉東、廣東粵海融資租賃有限公司總經理陳光富、太平石化金融租賃有限責任公司副總經理黃明、成都金控融資租賃有限公司副總經理姚赤、湘信融資租賃有限公司董事長王二平、焦煤融資租賃有限公司董事長徐陽、上海合合信息科技股份有限公司智能解決方案事業部總經理李明、上海金逸商務咨詢有限公司總經理樓克佳等全國500多位租賃專家及租賃高管出席,300多家融資租賃知名頭部金租及優秀租賃企業參會,共同聚焦融資租賃,共謀產業新發展、共商產融合作、共享資源平臺,助力融資租賃行業高質量發展。成為融資租賃行業2021年規格最高、影響最大的行業年度盛會。峰會期間眾多優秀租賃企業代表和融資租賃行業重量級大咖,共同分享了新發展格局下融資租賃高質量發展之路的觀點。
在主論壇上,廣州南沙經濟技術開發區金融工作局副局長沈博出席致辭并做了題為《南沙融資租賃高質量發展探索》的主題發言,沈博副局長主要圍繞“粵港澳大灣區——第四大增長極”、多重國家戰略功能疊加實施、社會經濟高質量發展、交通四通八達、產業集聚、創新發展、人才集聚、宜居宜業、南沙金融成效顯著、重大平臺建設、改革創新案例、產業高質量發展探索等多個角度對廣州南沙區在區位優勢和優惠政策做了詳細介紹。
▲浙江大學副校長黃先海
浙江大學副校長黃先海在主題發言中從“共同富裕的內涵與愿景”、“推進共同富裕的基本路徑”、“共同富裕和區域經濟發展”3個方面對《共同富裕與區域經濟發展》主題進行了深度分析,為與會嘉賓做了詳細分享。黃先海表示,區域的共同富裕強調對象不是營盤而是兵,不是偏僻的鄉村做得非常發達,而是解決農民人本身,解決人的問題,而不是地的問題。解決東西差距、南北差距、城鄉差距需要有一些新思路和新政策,共同地推動共同富裕。我們要集聚全社會的智慧和力量,找到有效途徑扎實地推進,使中國真的實現共同富裕的偉大夢想。
▲中歐國際工商學院教授盛松成
中歐國際工商學院教授盛松成受邀出席并從警惕房企債務風險擴大、人民幣匯率可能面臨貶值壓力、我國穩健的貨幣政策宜穩中趨松、我國積極的財政政策應加快落實5個方面做了精彩的主旨發言。
為實時反映我國融資租賃行業運行情況和變化趨勢,更好地為政府、行業、成員單位和租賃企業服務,在浙江大學經濟學院、浙江大學金融研究院的指導下,中國融資租賃(西湖)論壇于2019年第一季度開啟了中國融資租賃發展展望指數的編制和發布工作。本屆峰會上也隆重發布了《中國融資租賃2021年三季度發展展望指數》,浙江大學經濟學院融資租賃研究中心副主任、浙江大學經濟學院副教授唐吉平對《中國融資租賃2021年三季度的發展展望指數》進行了全面解讀。
下午分論壇一環節,8位央企、國企背景的優秀租賃企業高管圍繞主題“新時代融資租賃公司業務轉型商業模式及案例分享”分別結合公司的實踐案例及轉型成功的商業模式做了精彩分享,分論壇一由航天科工金融租賃有限公司總經理楊博欽主持。
中國電建集團租賃有限公司董事長許賀龍先生受邀出席了峰會并在分論壇上發表了主題為《產業金融服務的思考與實踐》的演講,“與產業共生共榮是產業金融服務的根本特征。目標是以服務產業發展為目標,而不是單純追求金融服務自身收益最大化為目標。和產業深度融合,要和客戶、和產業鏈、相關環節的合作伙伴深度融合,戰略協同。在具體業務過程中和客戶之間的戰略協同,不僅僅是對手,更重要的是戰略伙伴。”許賀龍表示。
但凡是開展金融與租賃的業務,必先構建租賃公司的科技系統。金融科技蓬勃發展,人工智能、大數據等信息技術與金融業務深度融合,為金融發展提供源源不斷的創新活力,數字化的方向發展,融資租賃業務也在經歷數字化轉型。上海合合信息智能解決方案事業部總經理李明先生受邀作了主題《人工智能+大數據——賦能融資租賃業務數字化、風控智能化》的演講。李明表示,基于融資租賃場景,在租前、租中、租后的風控,包括潛在的優質標的都可以通過數據進行采集。在進入到一個相關場景之后可以做一個主體做全維度的分析,利用主體資質的識別,包括資產識別,包括產品的認證,包括財務數據的量化分析,可以清晰的知道這家企業的健康度如何,是不是適合做相關的金融業務。
成渝融資租賃有限公司董事長賀竹磬受邀出席并發表了《融資租賃基建類業務轉型升級策略》主題演講,賀竹磬董事長認為,融資租賃整個產業發展形勢是對應的,整個融資租賃面臨的形勢和經濟形勢變化要做一些調整。傳統機械還是要做的,還款有保障,因為體量比較大。第二個基建有財政資金補助,所有的基礎設施都有財政資金。收益較低,周期性強。國有企業和平臺公司為主。收益差別不大,收益和風險成正比。如果做政府的公益性項目,可能政府平臺類項目風險較低,但是收益也比較低。再一個就是資產質量,融資渠道。
南航國際融資租賃有限公司總經理許峰受邀出席了峰會并發表主旨演講《關于新時代融資租賃公司轉型的思考》,許峰總經理認為,要做一個綜合服務商,首先必須在四個方面的能力上有所加強。一是對行業周期有深刻的認識,處在什么周期,我應該怎么做。有周期的認識,才能有正確的策略,也就是我們經常說的思路決定出路。二是要有正確的資產評估體系,不能評估,我就不能設計出不同的方案,以及不同的交易結構。這樣就不可能最大限度的跟顧客共同成長。三是要搭建服務網絡,這個服務網絡包括設備供應商、設備處置商、設備使用商等等方面,這樣就可以很好的把老設備處置掉。四是資產的處置能力。
四川金石租賃股份有限公司董事長李云忠受邀出席了峰會并發表主旨演講《去信貸化走“雙租賃”產融結合之路》,介紹了在當前宏觀經濟形勢影響下,融資租賃行業面臨的困局以及核心原因,提出了如何破局的思考,并與與會同業分享了在面臨困局之際,金石租賃的探索思路。李云忠董事長認為,創新轉型是融資租賃行業在發展過程中的必經之路,當下應結合國家相繼出臺的供給側改革、國企去杠桿、高質量發展等一系列政策,脫虛向實,回歸租賃本源,強化產融結合,整合資金、客戶、供應鏈,打造更適合融資租賃行業未來長期可持續發展的經營模式,切合實際服務實體經濟,以更優質更專業的金融服務能力為實體經濟發展添磚加瓦。這一演講得到了與會同業的普遍認同。
交融啟辰融資租賃(青島)有限公司副總經理孫悅受邀出席了峰會并發表《基建行業融資租賃業務轉型與創新》主題演講,孫悅表示,在轉型過程中,應借助于股東的背景和優勢。融資租賃行業資產分布中,基建的占比比較大。同時在老基建過程中,融資租賃參與的機會比較多,包括傳統的大量的工程機械,以及項目本身形成的經營性資產,這也是適合于融資租賃的標的物。同時在基建+,BOT和F+EPC領域也有很多的參與。新基建除了之前我們說的鐵路、公路等傳統基建,也大力的發展5G、人工智能、智慧交通、工業互聯網等的新型基建領域。國家對于新基建領域的支持和規劃也代表著未來新基建領域巨大的發展潛力和資金投向。新產業和融資租賃的結合也會促進融資租賃的業務和形態的創新。
北京大興發展融資租賃有限公司總經理劉政受邀通過線上發表題為《氫能產業發展中融資租賃公司的破局之路》的主題發言,劉政認為,氫能產業是各地現在主推的新興產業,融資租賃產品設計過程中增加了政府信用,通過政府平臺以及政府性的擔保公司進行增信,雖然氫能產業處于萌芽期,但可把風險控制到最低。
成都工投融資租賃有限公司總經理簡繼業受邀出席了峰會并作了題為《中小融資租賃公司轉型路徑探索》的主旨發言,簡繼業表示,轉型一個是回歸租賃本源,更多關注租賃物如何創造收益,租賃物如何來控制風險。從小額分散的角度來說,把每個項目更分散一些,從控制風險的角度做的更好一些。中小租賃公司可能在某些方面不具備非常強大的股東背景,在轉型過程中需要借助第三方力量。
下午分論壇二環節,主題為“宜租行業選擇與創新模式實踐”,分論壇上8位頭部金租及優秀租賃企業高管分別結合公司的行業投向、客戶選擇及業務創新模式實踐做了深入分享,分論壇二由中國電建集團租賃有限公司工程機械事業部副總經理李芳主持。
作為境內第一家上市的金融租賃公司,而且作為中國金融機構中信用評級最高的信用企業之一國銀一直是見證并參與了中國租賃行業歷程的發展,經歷了數次行業經濟周期不斷地變革,是中國租賃行業發展的領導者和開創者。作為首席風險官時永坤先生在國銀租賃中共成長和共發展,無論在風險管控乃至行業深刻認知他都有著非常豐富的經驗。時永坤先生受邀出席了峰會并作了題為《新格局下融資租賃全面風險管理工作的探索實踐》的主旨發言,時永坤認為,全面風險管理工作的實踐。一是在加強全面風險管理能力建設,這是強調的過程,我們主要是在補短板,強弱項上加強全面風險管理能力建設,通過對照監管要求,查找差距,完善重點類別風險管理體系其加強重點行業分析和研究等方面提出具體優化方案,根據監管文件要求梳理出來,挑出適合租賃公司的文件,對照指標制度如何規定,自己如何做,對照出來,從中找自己的差距和短板,找出來之后每年公布全面風險管理如何優化的方案,年初會下達到各個部門,列入當年的考核。二是完善信用風險偏好和管理政策方面。為了貫徹落實新的發展理念,做好“雙碳”和發展目標的金融服務。1、推動重點地區其領域業務開發。2、資源向重點行業傾斜,落實中央指導政策,優先支持國家需要金融機構給予支持的行業,在綠色環保行業、新能源行業等積極開展創新。3、將ESG相關風險納入全面風險管理體系框架,參考聯合國可持續發展目標和可持續發展會計準則委員會的全球標準,做好“雙碳部署”,制定可量化的指標,將ESG的的風險進行定期監測和報告。三是建設大數據技術的風險預警體系,構建全天候的風險檢測預警機制。推動構建基于大數據的全流程、全產品、全面風險預警體系,開發總起風險預警規則與預警模型,深挖數據風險相關性和規律性,形成覆蓋全業務、各領域的指標體系和預警特征,全面捕捉宏觀、中觀、微觀等多維風險預警信號,將違規報警和風險分級預警信息內嵌于客戶準入、客戶評價等全流程各業務關鍵關節,健全預警信號快速響應及處置流程制度規定,全面提升風險預警的靈敏性、智能性和精確性。四是構建全員參與的文化建設機制,深入推進具有公司特色的風險文化建設工作,培育良好的風險管理文化,通過立體化的風險文化培育,堅定全公司上下文化自信,提升全公司對風險管理的理念認知升級,強化風險管理獨立性、專業性與權威性,提升風險管理價值。
當下中小企業在國家產業背景中已經成為支撐整個產業背景中重要的支柱,經濟穩定發展的力量,對他們講融資難也成為他們生存和發展遇到的很大瓶頸問題。作為融資租賃公司來講,我們如何才能幫助中小企業突破瓶頸,更好地服務于實體經濟?這是當下我們面臨的課題,也是行業中很著急做自己業務創新的話題。
仲利國際租賃有限公司總經理陳坤明先生受邀出席了峰會并作了題為《融資租賃助力中小企業快速成長》的主旨發言,在融資租賃促進措施執行時,中小企業的類目太多,不建議什么都做,陳坤明總經理認為,應該專注于也許是股東背景,也許是地方的資源支持產生的特殊的能力,比如中關村在軟件上的能力應該先專注,熟化之后再往他的體系擴大,將來的發展會比較健康且可持續性。
在產業中,融資租賃服務已經走向互聯網+智慧金融的分方向。如何更好地服務實體?在產融結合的領域中,中鐵金控租賃在創新投融資方面頗有建樹,中鐵金控融資租賃有限公司總經理韓睿受邀通過視頻連線方式作了題為《守正創新——助推融資租賃高質量發展》的主旨發言,韓睿總經理認為,守正是立足融資租賃本原,圍繞產業做租賃,通過產融結合更好地控制風險,創新是在控制風險的基礎上圍繞客戶的需求持續做好服務,豐富服務內容。融資租賃首先具備產業金融特點,是產融結合的橋梁,沒有產業,融資租賃的基礎相對薄弱。所以,所謂守正是融資租賃要始終深根產業,延伸產業鏈。這是融資租賃戰略的目標。
隨著目前金融科技在金融板塊中不斷地成熟和深化,金融科技已經成為助推租賃公司轉型發展的有力的支撐和有效的手段。針對很多租賃公司及同行來說,一直在探索如何用科技嫁接租賃服務。
中關村科技租賃股份有限公司副總經理楊鵬艷受邀出席了峰會并作了題為《科技租賃創新模式實踐》的主旨發言,怎么樣更好服務中小企業時提升自己的可持續發展能力?楊鵬艷表示,通過投貸聯動,或者投租聯動的基金,客戶有認股權,加入到基金,基金行權之后進行分享。比如租賃公司在基金既可以做GP,又可以做LP,一共雙重收益,把盈利模式進行了改變。打破了傳統的營收模式,對客戶來說有不犧牲股權的優勢。同期可以獲得一筆很好的資金支持,除了股和債,到目前來說股的單量不多,債比較多,如果看好的話可長期跟蹤和扶持。
科學城(廣州)融資租賃有限公司副總經理伍良受邀出席了峰會并作了題為《知識產權業務模式的創新實踐與探索》的主旨發言,伍良表示,在傳統的直接租賃、售后回收和廠商租賃基礎上尋求了創新和突破,創新出了知識產權雙許可的業務模式。通過與承租人簽署知識產權獨占許可合同,一次性向企業支付獨占許可使用費,形成了知識產權的排他性,做好風險保障,又再次獲得再許可權,再與承租人簽署一般的許可合同,將知識產權的一般許可給企業使用,企業定期向我們公司支付許可使用費,這一業務模式突破了以質押為主的傳統知識產權的融資模式,更加貼切知識產權運營方式為主的輕資產高新科技型的企業,為中小企業提供定制化的融資服務。
通過現在數字化的轉型發展和業態的進步,金融科技的重要的落腳點應該放在了科技上,現在更多通過區塊鏈、物聯網、大數據、人工智能、數字化等助推整個行業發展,推動業態的升級。在所有的進程中,基座的服務支撐是最關鍵的核心資產力量。
深圳市金證前海金融科技有限公司首席信息官陸鵬受邀出席了峰會并作了題為《把握新趨勢布局新IT——科技賦能融資租賃助推業務“數字化”轉型》的主旨發言,陸鵬表示,金融科技越來越深入人心,對各個領域產生了重大影響,日趨成熟和深入。主要是決策支持、風險控制、技術手段、方式及場景的創新、打破地域、物理空間限制,在這些領域有很多案例,比如個人客戶畫像,關聯關系的挖掘,企業運營的分析、反欺詐,后期的輿情監測等等,目前主要應用于大數據、人工智能技術。從租賃本身來講,物聯網場景應用更加深入,而且已經有很多成熟的案例,不管是車輛,還是定位管理,還是電站等基礎設施運營監控,這類科技手段為我們更好地管理租賃資產提供了更加便捷、準確、高效的方式。
民生證券股份有限公司結構化融資部總經理劉煥禮受邀出席了峰會并作了題為《互聯網大數據中心產業融資創新模式分析》的主旨發言,劉煥禮表示,IDC產業比較符合融資租賃的要求,首先有高價值的機電設備,這是非常好的租賃物。第二現金流比較穩定,商業模式也比較簡單,將機房設備、帶寬等配置好后出租,其實這是經營租賃,是非常簡單的業務模式,如果承租人比較穩定的話,對租賃回款也比較有保障。
鑫聯享科技有限公司總經理楊兆義受邀出席了峰會并作了題為《租賃設備退出新模式》的主旨發言,楊兆義表示,退出新模式,第一是商業模式。最大的特點是有風險退出,風控的核心退出,突破了原來土地房產抵押、額外擔保、廠家回購的類信貸的模式,專業化設備回收和處置。通過設備資產流轉消除金融風險,把動產融資做出不動產融資,解決了行業創新問題,沒有資產退出機制的問題。第二,模型技術,弱化客戶本身的信用屬性,強化設備資產屬性,這是風控最核心的內容,比如租金殘值曲線,涉及到設備使用年限,設備的殘值曲線及首付款如何設計,期限如何設計,設備的最佳處置點,這些邏輯構成了融資租賃風控的核心邏輯和管控目標,包括設備的篩選和管控。第三,科技手段。物聯網、區塊鏈這些技術和融資租賃相結合是非常好的應用場景。
下午分論壇三環節,與會高校專家學者圍繞“當前經濟金融環境下融資租賃轉型實踐”主題做了全面交流分享。浙江大學金融研究院副院長楊柳勇教授、復旦大學國際金融研究中心主任楊長江教授、廣西大學任副校長田利輝、浙江工商大學MBA學院院長錢水土教授、上海外國語大學國際工商管理學院副院長楊曉蘭教授、南京大學商學院張兵教授、同濟大學經濟管理學院副院長阮青松教授、上海理工大學管理學院金融學教授孫英雋、華東政法大學法律學院講師徐同遠、上海第二工業大學經濟與管理學院講師、王禮月博士等10余所全國知名高校教授共同就當前國內經濟、金融、民法典、融資租賃、信托、創投、數字貨幣、金融科技、區塊鏈、政策監管等熱點話題進行了廣泛深入交流,現場氛圍熱烈。學術論壇三由浙江大學金融研究院副院長楊柳勇教授主持。
本屆峰會是一場大咖云集的年度盛會,內容豐富,直擊20個租賃熱點議題,緊扣“轉型”和“高質量發展”關鍵詞,主論壇重磅嘉賓定基定調,深入解讀宏觀環境與監管政策,分論壇租賃大咖觀點碰撞,細致分享創新模式與實踐經驗。學產融互促,探究租賃未來,本屆峰會首創設立高校學者交流論壇,浙江大學、復旦大學等十余所知名高校研究學者,共同參與探討當下經濟、金融與融資租賃理論研究前沿問題,謀劃租賃未來發展。凝聚學術+融資租賃行業實踐合力,共同推動我國融資租賃行業的繁榮發展。
參會嘉賓紛紛表示,本次“高峰論壇”的成功舉辦,將對融資租賃行業的轉型創新、產業發展和人才培養產生積極的推動作用,有助于推動“政產學研融用”深度結合,打造融資租賃創新和產業發展的生態圈。是一場頂尖思想碰撞的饕鬄盛宴,聚集起融資租賃行業大中小租賃企業,打破融資租賃行業分化趨勢,求同存異、優勢互補、資源共享,共同深入交流,探索融資租賃轉型之道,助力行業高質量可持續健康發展。
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